# Conocimiento y evaluación de clientes para empresas

> Chapi es la plataforma con la que empresas validan la identidad de sus clientes, revisan antecedentes y personas relacionadas, y mantienen el monitoreo activo durante toda la relación comercial.

*Fuente HTML autoritativa: https://chapi.cl/soluciones/clientes*

*Última actualización: 2026-11-09*

---

**Módulo:** Chapi Clientes

## El onboarding rápido y la evaluación rigurosa suelen estar en conflicto

Chapi reúne la evaluación de clientes en un solo proceso, sin frenar la venta.

### Fricción en el onboarding

Pedir documentos y validarlos a mano alarga la incorporación y hace que algunos clientes abandonen.

**Con Chapi:** la validación ocurre en el momento y el cliente sigue avanzando.

### Relacionados invisibles

Detrás de un cliente puede haber personas expuestas o vinculadas que no aparecen en una revisión estándar.

**Con Chapi:** se detectan personas relacionadas y su nivel de exposición.

### Riesgo que cambia

El cliente se evalúa al entrar y su perfil puede cambiar mientras la relación comercial sigue.

**Con Chapi:** el monitoreo detecta el cambio y alerta al equipo.

## De un control de entrada a una evaluación que acompaña la relación

### Verificación de antecedentes

Verificación de antecedentes y monitoreo de cada cliente, con la fuente y fecha de cada consulta.

### Personas relacionadas

Vínculos societarios y familiares del cliente, incluidas personas expuestas políticamente.

### Evaluación de riesgo

Nivel de riesgo según criterios configurables por tu organización, no por una regla genérica.

### Monitoreo y alertas

Revisión continua durante la relación comercial: si el perfil cambia, el equipo se entera.

### Inteligencia Artificial

Resume y contextualiza los antecedentes de cada cliente y sus relacionados para acelerar la decisión de onboarding.

- Antes: revisar antecedentes cliente por cliente
- Después: resumen con hallazgos y fuente de cada uno

## Para cada momento de la relación comercial

- **Onboarding**: Valida al cliente en el momento, sin frenar la incorporación.
- **Clientes de alto riesgo**: Revisión más profunda según monto, sector o exposición.
- **Revisión periódica**: Reevaluación programada de la cartera vigente.
- **Reportes**: Respaldo de qué se revisó y cuándo, listo para auditoría.

## El onboarding no depende de una sola área

Chapi entrega la misma información y trazabilidad a cada área que interviene en aceptar y mantener un cliente.

- Comercial
- Finanzas
- Compliance
- Legal
- Operaciones

## Fuentes y seguridad

Fuentes oficiales, listas restrictivas y PEP, con registro de cada consulta y su resultado.

## Preguntas frecuentes

### ¿Qué se valida sobre un cliente?

Se valida la identidad, antecedentes relevantes y personas relacionadas, asignando un nivel de riesgo según los criterios definidos por tu organización.

### ¿Detecta personas expuestas políticamente?

Sí. Identifica PEP y sus relacionados, y avisa si la condición cambia durante la relación comercial.

### ¿Cuánto demora el onboarding de un cliente?

La validación ocurre en el momento, así que el cliente sigue avanzando sin esperar la revisión.

### ¿Se pueden configurar criterios propios de riesgo?

Sí. Defines los criterios, los niveles de riesgo y los flujos de aprobación de tu organización.

### ¿Se integra con nuestro CRM?

Sí. Se conecta con CRM y otros sistemas comerciales mediante API o conectores.

## Agenda una demo

Evalúa y monitorea a tus clientes con un solo proceso

Conversemos sobre tus procesos de onboarding, evaluación y monitoreo de clientes.

Formulario y agendamiento en https://chapi.cl/soluciones/clientes#contacto