# Ley 21.595 de Delitos Económicos: qué exige a tu empresa

> La Ley 21.595 amplía la responsabilidad penal de las personas jurídicas y exige modelos de prevención con due diligence de terceros y monitoreo continuo.

*Fuente HTML autoritativa: https://chapi.cl/ley-21595*

*Última actualización: 2026-11-09*

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## Marco legal

### Ley 20.393 — Responsabilidad Penal de Personas Jurídicas

Tu empresa puede ser penalmente responsable por delitos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo, soborno y receptación cometidos por empleados o proveedores.

### Ley 21.595 — Delitos Económicos y Lavado de Activos

Amplía los delitos que generan responsabilidad penal empresarial. Exige modelos de prevención robustos con due diligence de terceros y monitoreo continuo.


## Qué exige en la práctica

- **Due diligence de terceros**: evaluar a proveedores, contratistas e intermediarios antes de contratarlos, con criterio consistente y documentado.
- **Monitoreo continuo**: la evaluación de ingreso no basta; el riesgo cambia mientras la relación sigue vigente.
- **Criterios definidos**: niveles de riesgo y flujos de aprobación escritos, aplicados igual en todas las áreas.
- **Trazabilidad auditable**: registro de qué se revisó, cuándo, con qué fuente y quién decidió.

## Aviso

Esta página es informativa y no constituye asesoría legal.

## Preguntas frecuentes

### ¿A qué empresas aplica la Ley 21.595?

Aplica a las personas jurídicas de derecho privado y a las empresas del Estado. Amplía significativamente el catálogo de delitos respecto de la Ley 20.393.

### ¿Qué es un modelo de prevención de delitos?

Es el conjunto de políticas, controles y procedimientos con los que una organización previene, detecta y corrige la comisión de delitos. La ley exige que sea efectivo, no sólo que exista en papel.

### ¿Por qué la due diligence de terceros es parte del modelo?

Porque la responsabilidad penal puede originarse en la conducta de proveedores, contratistas e intermediarios.

### ¿Qué evidencia se necesita frente a una fiscalización?

El respaldo de qué se revisó, cuándo, con qué fuente, bajo qué criterio y quién aprobó.

### ¿Cómo ayuda Chapi a cumplir?

Centraliza la evaluación de personas y empresas, cruza listas restrictivas y PEP, expone vínculos societarios y familiares, y deja registro auditable de cada consulta.