# Due diligence de terceros > Chapi verifica los antecedentes y riesgos de proveedores, clientes, socios y directores antes de iniciar la relación comercial y durante toda su vigencia, con la fuente y la fecha de cada consulta. *Fuente HTML autoritativa: https://chapi.cl/due-diligence* *Última actualización: 2026-11-09* --- ## Fuentes cruzadas, informe de riesgo y monitoreo diario Chapi aplica lo mismo sin importar si el tercero es un proveedor, un cliente, un socio o un director. ### Las fuentes se cruzan en una consulta El due diligence consulta en una sola búsqueda los registros tributarios, judiciales, laborales, previsionales y societarios de la persona o empresa evaluada. ### Un informe de riesgo, no datos sueltos El resultado llega jerarquizado por nivel de riesgo y con la fuente de cada hallazgo, para que el equipo revise el criterio y no el documento. ### El monitoreo sigue después de la firma Los cambios se revisan todos los días: insolvencias, demandas laborales y previsionales aparecen cuando ocurren, no en la próxima revisión. ## Cómo se hace el due diligence de un tercero - **Alta del tercero**: Se solicita la documentación al proveedor, cliente o contraparte y se firman digitalmente las declaraciones. - **Cruce de fuentes**: La carpeta tributaria se analiza con inteligencia artificial y se contrasta con SII, Registro Civil y listas internacionales de sanciones, Interpol y FBI. - **Informe de riesgo**: Hallazgos jerarquizados, nivel de riesgo y la fuente de cada dato, listos para decidir. - **Monitoreo y gestión del due diligence**: El tercero queda en monitoreo diario y cada caso se gestiona dentro de la plataforma. **Inteligencia Artificial.** Analiza la carpeta tributaria y resume los antecedentes de cada tercero, indicando la fuente de cada hallazgo. La decisión sigue en manos del equipo. - Antes: leer la carpeta tributaria completa - Después: los riesgos relevantes, con la fuente de cada uno ## Fuentes y seguridad Fuentes públicas, trazabilidad completa y seguridad de la información en cada due diligence. ## Preguntas frecuentes ### ¿Qué es el due diligence de terceros? Es el proceso de verificar los antecedentes y riesgos de un tercero, persona o empresa, antes de iniciar una relación comercial y durante toda su vigencia. El tercero puede ser un proveedor, un cliente, una contraparte, un socio, un director o un ejecutivo. ### ¿Es lo mismo que la debida diligencia de una compra de empresa? No. En Chile el término se usa muchas veces para las auditorías legales y financieras de una operación de compraventa (M&A). Chapi hace due diligence de terceros: conocer con quién te relacionas para evitar fraude, corrupción, conflictos de interés y riesgo reputacional. ### ¿Qué incluye el due diligence de proveedores? Solicitud de documentación, carpeta tributaria analizada con inteligencia artificial, firma digital de declaraciones y gestión de casos, además del monitoreo de insolvencias y demandas laborales y previsionales. ### ¿Qué relación tiene con el KYC? El KYC es el due diligence aplicado a clientes: conocer con quién se contrata antes de vender a crédito o financiar. En Chapi es el mismo proceso, cambia a quién se evalúa. ### ¿Cada cuánto se actualiza la información? El monitoreo revisa cambios todos los días. Si aparece una insolvencia, una demanda o un vínculo nuevo sobre un tercero ya evaluado, el equipo recibe una alerta.